Kongress Der Neue Finanzberater 2018

(Veranstaltungshinweis für den 11. September 2018)

Wie wichtig die Digitalisierung ist, zeigt der Aufwand für die Umsetzung der Datenschutzgrundverordnung. Ohne Daten, vor allem ohne Kundendaten, geht in der Finanzberatung und Versicherungsvermittlung nichts. Nicht nur die Kundenkommunikation verlagert sich immer mehr ins Netz, auch im Backoffice leisten digitale Abläufe Hilfe. Der Zusatzaufwand durch die jüngsten Regulierungen und die angekündigte Provisionskürzung in der Lebensversicherung lässt sich nur durch eine effizientere Verwaltung und durch neue Geschäftsmodelle auffangen.

Wie das gehen kann, zeigt der "Kongress Der Neue Finanzberater“ am 11. September 2018 im Congress Park Hanau.

Die Kongressmesse demonstriert anhand von Praxisbeispielen mit Vermittlern von Finanz- und Versicherungsprodukten und mit Honorarberatern, wie sich die heutigen Herausforderungen meistern lassen, um das Geschäft auf eine solide Basis zu stellen und die Profitabilität nachhaltig zu steigern. Ganz nach dem Motto: Finanzberater lernen von Finanzberatern. Weitere Informationen und Registrierung unter www.kongress-DNF.de.

Für Finanzanlagenberater und -vermittler, Versicherungsberater und -vermittler, Darlehensvermittler, Honorarberater für Finanzanlagen und Darlehen sowie Finanzplaner und Finanzcoaches stehen dem EI-QFM eine begrenzte Zahl Freitickets zur Verfügung. Nur solange Vorrat reicht können Sie sich bei Interesse per E-Mail an Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein! um ein Freiticket für den Kongress Der Neue Finanzberater bewerben.

 

EI-QFM-Anlegerfragebogen

Die EI-QFM-Fachgruppe Beratungsprozesse hat einen EI-QFM-Anlegerfragebogen entwickelt, der Kunden und Beratern dabei helfen soll, schnell und umfassend zu ermitteln, ob eine Produktempfehlung in der Altersvorsorgeberatung für einen Kunden geeignet ist. Der Fragebogen ergänzt ein von der EI-QFM-Fachgruppe Beratungsprozesse in 2017 erstelltes Verfahren, mit dem die Risikoneigung des Kunden bei der Geldanlage über Zuordnung von Chance-Risiko-Klassen ermittelt werden kann (vgl. hierzu aktuell u.a. in Der Neue Finanzberater Ausgabe April 2018, Versicherungsmagazin, Versicherungswirtschaft heute).

Inzwischen wird der EI-QFM-Anlegerfragebogen von zahlreichen Häusern direkt bzw. in angepasster Form verwendet, so setzen Versicherer beispielsweise den teckProfiler IDD bereits erfolgreich ein.

Bei Interesse an den von der EI-QFM-Fachgruppe Beratungsprozesse zum EI-QFM-Anlegerfragebogen erstellten Dokumenten (Version 1.0, Stand Februar 2018) können Sie uns gerne eine E-Mail an Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein! senden.

Es sei an dieser Stelle explizit darauf hingewiesen, dass die von der EI-QFM-Fachgruppe Beratungsprozesse in den Dokumenten formulierten Ideen lediglich als Vorschläge gesehen und die Dokumente nicht als rechtssicher betrachtet werden dürfen. Vollständigkeit und Rechtssicherheit des EI-QFM-Anlegerfragebogens und der Begleitdokumente sind von den Anbietern selbst zu prüfen.

 

Tag des EI-QFM 2018

(Veranstaltungshinweis für den 24. und 25. Juli 2018)

Der diesjährige Tag des EI-QFM in Kaiserslautern widmet sich am 24. Juli 2018 mit Vorträgen und Podiumsdiskussionen den Themenfeldern Beratung und Vertrieb sowie Zukunft und Technik.

Zu Beratung und Vertrieb  u.a. mit Vorträgen von S. Huber (eVorsorge) „Digitale Assistenten und Robo-Advisor in Kundenportalen“ und T. Saal (Morgen und Morgen) „Software­umsetzung des EI-QFM Beratungsbogens und des EI-QFM-Risikoverfahrens“ sowie mit einer Podiumsdiskussion zum Thema „Wieviel Digitalisierung braucht die Versicherungswirtschaft, wieviel Mensch braucht der Kunde?

Zu Zukunft und Technik u.a. mit Vorträgen zu den Themen „Kundenindividuelle Simulation von Versicherungsverträgen“ und „Mythos Machine Learning: Lösung aller Probleme oder Problem aller Lösungen“, mit einem Überblick über Highlights des ICA 2018 sowie mit einer Podiumsdiskussionen zu den Themen „LVRG, PRIIPS und Co.: Regulierung ohne Ende oder macht die Branche, was sie will?“ und „Cyber-Risiken, selbstfahrende Fahrzeuge, …, - ist die Zukunft versicherbar?"

Am 25. Juli 2018 finden Tagungen der Fachgruppen Altersvorsorgemathematik, Altersvorsorgeprodukte, Beratungsprozesse und Versicherungsmathematische Gutachten statt.

 

Wie Finanzberater Simulationen in der Vorsorge nutzen

Beispiel Förderrenten: Offizielle Chancen-Risiko-Klassifizierung bietet guten Gesprächseinstieg für Berater und Kunde

In neueren Verordnungen für die Altersvorsorge taucht immer wieder der Begriff „Simulation“ auf.  Dies gilt für das Produktinformationsblatt (PIB) für geförderte Altersvorsorgeprodukte (Riester- und Basisrenten) genauso wie für das Key Information Document (KID) für verpackte Anlageprodukte (PRIIP), wozu Kapitallebensversicherungen und Investmentfonds (KID erst ab 2020) zählen.

17. Mai 2018 | Von Prof. Dr. Ralf Korn, lesen Sie weiter in Der Neue Finanzberater.

 

Fachgruppe Versicherungsmathematische Gutachten steckt sich neue Ziele

In ihrer Sitzung am 12. April 2018 in Kaiserslautern hat sich die Fachgruppe Versicherungsmathematische Gutachten des EI-QFM in teils neuer Zusammensetzung ambitionierte Ziele für ihre Arbeit gesteckt.

So sollen grundlegende Aspekte zum Thema (beherrschender) Geschäftsführer-Gesellschafter (GGF) geklärt und beispielhaft dargestellt werden. Die Gruppe sieht es auch als vordringlich an, das Grundlagendokument zu "Qualitätsstandards versicherungsmathematischer Gutachten" an die Gegebenheiten der Digitalisierung anzupassen.

Schließlich soll neben dem permanenten Austausch zu fachlichen Fragen zwischen den einzelnen Mitgliedern auch die Möglichkeit zur Behandlung externer Anfragen geschaffen werden.

Die Fachgruppe wird von Markus Schäfer (compertis) geleitet, der Hermann Funk (compertis) nachfolgt.

 

Neue Mitglieder beim EI-QFM

Wir begrüßen als neue Mitglieder beim EI-QFM

Deka Investment

Signal Iduna Beratungs-GmbH

 

Nächste Fachgruppensitzungen

Die Fachgruppen

  • Altersvorsorgeprodukte und
  • Beratungsprozesse

führen im ersten Quartal 2018 Sitzungen durch, bei denen Umsetzungsaspekte der PRIIP-Verordnung und der IDD (Beratungsprozesse) sowie Überblicke über Aspekte neuer Altersvorsorgekonzepte wie Zielrente, Deutschlandrente , ... (Altersvorsorgeprodukte) eine zentrale Rolle spielen.

Die Fachgruppe

  • Altersvorsorgemathematik

hat im März 2018 getagt.

Die Fachgruppe

  • Versicherungsmathematische Gutachten

tagt am 12. April 2018.

 

Beratungssoftware 2017 für weitere drei Jahre erfolgreich zertifiziert

Nach Überprüfung der Software mit Unterstützung durch das Fraunhofer ITWM erhalten die "Nettoeinkommensrechner" und die "Riester-Rechner" der Firmen

• ELAXY Financial Software & Solutions GmbH & Co. KG
• Institut für Vorsorge- und Finanzplanung GmbH
• Teckpro AG
• Weseler Rechenzentrum (WRZ)

ohne Einschränkung die Zertifikate des EI-QFM für drei Jahre.

 

Prof. Dr. Ralf Korn 2017 erneut zum Vorsitzenden der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik gewählt

Auf der Jahreshauptversammlung der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik am 26. April 2017 wurde Prof. Dr. Ralf Korn, Geschäftsführer von EI-QFM, wieder zum Vorsitzenden des Vorstandes gewählt.

Die Deutsche Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik (DGVFM) ist mit 4.485 Mitgliedern eine der großen wissenschaftlichen Vereinigungen in Deutschland. Sie kümmert sich um Forschung, Aus- und Weiterbildung sowie Transfer auf den Gebieten der Finanz- und Versicherungsmathematik und stellt insbesondere den Kontakt zwischen den Hochschulen und den Mathematikern in Finanz- und Versicherungswirtschaft dar.

Die Deutsche Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik e.V.

 

Prof. Dr. Ralf Korns aktuelle Vorträge 2017 mit Bezug zu Themen des EI-QFM

6. April 2017 TU München “Innovations in Insurance, Risk- and Asset Management”: Chance-Risk Classification of Pension Products: Scientific Concepts and Challenges

26. April 2017 Berlin “Scientific Day” auf der Jahrestagung der DGVFM: Chance-Risk Classification of German Pension Products: Concepts, Experiences and Research Challenges

10. Mai 2017 Univ. Frankfurt „Investment-Hochschultag des BVI“: Chance-Risiko-Klassifikation von Altersvorsorgeprodukten: Konzepte, Erfahrungen, Herausforderungen

15. Mai 2017 Swiss Re Center for Global Dialogue „Swiss Risk and Insurance Forum“: Continuous-time portfolio optimization: An approach for meeting (long-term) liabilities of insurance companies

9. Juni 2017 Univ. Mannheim „Recent Developments in Numerical Methods with Applications in Statistics and Finance“: A Monte Carlo-Approach for Pricing Cliquet-Options in the Heston Framework

12.-14. Juni 2017: TU Graz „Summer School on Application of Quasi Monte Carlo methods“: Monte Carlo Methods and Applications in Finance (3 Vorträge)

12. Oktober 2017: ENPC Paris „CERMICS Seminar“: Worst-Case Portfolio Optimization

15. November 2017: Univ. Bielefeld, IMW „Mathematical Finance Seminar“: Save for the Bad Times or Consume as long as you have?